1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Общие положения

1.1.1. Настоящая Политика KYC (далее — «Политика») устанавливает процедуры идентификации и верификации пользователей Платформы Yard Casino, управляемой Unambiguity Limitada (далее — «Оператор»).

1.2. Цели политики

Политика направлена на:

  • предотвращение мошенничества
  • соблюдение AML/CTF требований
  • защиту пользователей
  • снижение операционных рисков
  • соответствие международным стандартам

1.3. Принципы

Оператор руководствуется:

  • Risk-Based Approach (RBA)
  • пропорциональностью проверки
  • точностью данных
  • непрерывным мониторингом
  • минимизацией данных

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Применяется при регистрации.

Требуется:

  • email
  • номер телефона
  • базовые персональные данные

Функционал:

  • доступ к играм
  • ограниченные депозиты

2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Триггеры:

  • первый вывод средств
  • достижение лимитов
  • подозрительная активность

Требуется:

  • удостоверение личности
  • подтверждение адреса

Функционал:

  • стандартные лимиты
  • вывод средств

2.3. Уровень 3 — Полная верификация (EDD)

Применяется при:

  • высоком риске
  • крупных суммах
  • статусе PEP

Требуется:

  • источник средств (SOF)
  • источник благосостояния (SOW)
  • дополнительная проверка

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Принимаются:

  • паспорт
  • ID-карта
  • водительское удостоверение

Требования:

  • действующий документ
  • читаемость
  • отсутствие редактирования

3.2. Подтверждение адреса

Документы:

  • счет за коммунальные услуги
  • банковская выписка
  • налоговые документы

Требования:

  • не старше 3 месяцев
  • совпадение с данными аккаунта

3.3. Подтверждение источника средств (SOF)

  • банковские выписки
  • зарплатные документы
  • декларации

3.4. Подтверждение источника благосостояния (SOW)

  • бизнес-доходы
  • инвестиции
  • наследство

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Используются:

  • OCR
  • AI-анализ документов
  • проверка подлинности

4.2. Ручная проверка

Проводится специалистами при:

  • сомнениях
  • высоком риске

4.3. Видео-верификация

Может требоваться для:

  • подтверждения личности
  • предотвращения fraud

4.4. Биометрическая аутентификация

Используется:

  • распознавание лица
  • liveness detection

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Минимальный KYC.

5.2. При выводе средств

Обязательная проверка.

5.3. При достижении лимитов

  • кумулятивные депозиты
  • частые транзакции

5.4. Периодическая ре-верификация

Проводится:

  • ежегодно
  • при изменении профиля риска

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания

  • поддельные документы
  • несоответствие данных
  • отказ предоставить информацию

6.2. Последствия

  • ограничение аккаунта
  • блокировка
  • заморозка средств

6.3. Апелляция

Пользователь может:

  • предоставить дополнительные документы
  • обратиться в поддержку

7. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
7.1. Risk scoring

Каждому пользователю присваивается риск-профиль.

7.2. Факторы риска

  • география
  • транзакции
  • поведение
  • PEP статус

7.3. Мониторинг

Постоянный анализ активности.

8. ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ
8.1. Сроки хранения

Минимум 5 лет.

8.2. Безопасность

  • шифрование
  • ограниченный доступ
  • аудит

9. ВЗАИМОСВЯЗЬ С AML

9.1. KYC является частью AML.

9.2. Данные используются для:

  • мониторинга
  • отчетности
  • анализа рисков

10. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

10.1. Все данные защищены.

10.2. Не раскрываются без оснований.

11. АУТСОРСИНГ И ПРОВАЙДЕРЫ

11.1. Могут использоваться внешние KYC-провайдеры.

11.2. Все провайдеры соответствуют GDPR и AML.

12. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

12.1. Политика пересматривается регулярно.